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2024年“3?15”金融消費者權益保護教育系列宣傳:識別違法虛假金融宣傳,防范新型電信網絡騙局

(金融消費者權益保護典型案例)

2024-03-14

日前,新型電信網絡詐騙肆意橫行,嚴重影響了群眾的財產安全。不法分子通過電話、短信或網絡等方式,編造虛假信息設置騙局,騙取受害人信任,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人給不法分子匯款或轉賬。廣大群眾應提高警惕,慧眼識別違法虛假金融宣傳,防范新型電信網絡詐騙。

一、案情簡介

李女士到銀行網點辦理手機銀行提高限額業務,工作人員詢問提額用途,客戶稱要買房,大堂經理建議客戶買房時用POS刷卡更方便,客戶又稱提額是為了購買理財,大堂經理見客戶閃爍其詞,提額目的前后不一,察覺異常,工作人員進行了加強審核。原來李女士去年在線上辦理了“小牛在線”投資,后該APP無法打開。近日客戶收到一快遞,內有一封退費函,自稱是“小牛在線”客服,稱將向投資客戶進行退費??蛻籼砑涌头Q后按照步驟操作,對方引導客戶下載了“國家12315”APP,稱需轉化為國庫券的形式進行退費,客戶轉入10000元則返還13000元,以此類推??蛻粜乓詾檎?,欲轉入7萬元。因手機銀行限額不足未轉賬成功,于是來銀行申請調整限額。工作人員判斷客戶遭遇了假借國家政府平臺進行的電信詐騙,工作人員下載了官方“國家12315”APP,展示內容與客戶的“國家12315”APP內容完全不同,此時客戶才恍然大悟,意識到被騙??蛻糇罱K終止了業務。

二、案例分析

本案例中,金融消費者被“洗腦式”網絡詐騙,對詐騙分子深信不疑,并按照不法分子的步步引誘不斷落入以投資為名的金融詐騙陷阱中,險些使金融消費者的財產受到嚴重損害。

三、風險提示

面對網絡電信詐騙手段不斷翻新,社會公眾防不勝防的情況,廣大群眾要提高識別意識,杜絕上當受騙。

(一)不要輕信來歷不明的信息。無論獲取信息的渠道是電話、短信還是網絡對話,都要核實信息的真實性,不隨意下載網絡發送的不明鏈接,下載APP要通過官方渠道,謹慎操作。

(二)不要給陌生人轉賬。學習了解銀行卡常識,保證自身銀行卡內資金安全。不向陌生人、陌生賬戶匯款、轉賬。轉賬前一定電話核實到本人轉賬信息的準確性,不輕易相信陌生人編造的虛假信息,如投資返利、親屬生病、刷單等騙局。

(三)不要泄漏個人信息。筑牢自己的信息安全防線,當被問及姓名、身份證號等重要信息時,先核實對方身份,對不明確的對方身份,應細心謹慎考察。保護好個人信息安全,不隨意登記個人信息、不隨意丟棄帶有個人信息的資料。

(四)多聽正規渠道的防范宣傳。商業銀行作為金融宣傳的主要陣地,為了阻止網絡電信詐騙,幫助社會公眾提高識別能力,往往在客戶辦理業務時多提問、多核實,廣大群眾要配合工作人員的調查核實,全面保護自身的財產安全。

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