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出口商業發票貼現

(Export Invoice Discounting)

產品說明

出口商業發票貼現業務是指出口商將其與進口商(債務人)訂立的貨物銷售、服務或工程合同項下產生的應收賬款轉讓給中國銀行,由中國銀行為其提供融資、應收賬款催收、銷售分戶賬管理等服務。

產品特點

  • 加快資金周轉。在進口商支付貨款前得到融資款項,從而加快資金周轉速度。
  • 規避匯率風險。通過貼現業務提前得到融資,避免遠期市場匯率出現不利的變動。
  • 對出口商的融資有追索權。一旦進口商未按期付款,中國銀行可向出口商行使追索權。

適用客戶

  • 出口商在出口賒銷項下遭遇資金周轉問題;
  • 希望規避匯率風險。

申請條件

  • 出口商具備相應的業務資格或資質,履約能力強,具有較強的市場競爭力;
  • 出口商上下游客戶關系穩定,經營情況和交易信息真實透明;
  • 出口商資信情況良好,符合中國銀行準入標準。

業務流程

  • 中國銀行與出口商簽訂《出口商業發票貼現協議》;
  • 出口商發貨出單,向中國銀行提交貼現申請書,將相關應收賬款轉讓中國銀行;
  • 中國銀行在單據及貿易真實性審查后,為出口商敘做融資;
  • 應收賬款到期后,進口商按照中國銀行指定路徑付款,中國銀行扣除融資本息及相關費用后,將余額(如有)付出口商;
  • 融資到期(含寬限期)后如進口商還未付款,中國銀行向出口商追索融資本息及相關費用。

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